5 корисних програм AML кожен бухгалтер повинен використовувати в 2019 році
З розвитком Інтернету та послуг, які надають люди та компанії в Інтернеті, існує підвищений ризик впливу на шахраїв, відмивачів грошей та інших третіх сторін, які не мають найкращого інтересу для вашої компанії.
Завдяки цим ризикам дуже важливо зберігати інформацію про своїх клієнтів і перевіряти їх дійсність. Діяльність, що включає маніпулювання ринком, торгівлю нелегальними товарами, корупцію державних коштів, ухиляння від сплати податків тощо, регулюється правилами протидії відмиванню коштів.
У минулому процес пошуку можливих лауреатів у грошах був кропітко повільним процесом, який включав вручну пошук по тонах паперів і папок. Навіть після того, як буде здійснено процес пошуку, у вас все ще виникнуть проблеми, коли йдеться про збір об'єктивної та точної інформації.
На щастя, тепер ви можете використовувати спеціалізоване програмне забезпечення, що дозволяє легко упорядкувати процес дослідження можливих відмивачів грошей. Читайте далі, щоб дізнатися більше деталей.
- 1
Охоплює
Процес автоматизації здійснюється з використанням процесів CDD (Customer Due Diligence) та EDD (Enhanced Due Diligence).
Поточна обробка цих аспектів вашої практики надзвичайно корисна, оскільки вона дозволяє зосередитися на більш чутливих темах, а також витрачати час на аналіз ваших результатів. Цей тип програмного забезпечення пропонує детальну інформацію шляхом підключення до різних баз даних клієнтів, орієнтованих на завдання.
Encompass має дуже інтуїтивний користувальницький інтерфейс, який пропонує швидкий доступ до всіх функцій автоматизації, джерел даних, пошуків і навіть моніторингу поточних даних в реальному часі.
Це програмне забезпечення пропонує оптимальний захист від ризиків, що виникають через правила, включаючи можливість одночасної перевірки інформації про клієнта, виявлення попередніх власників, екранування проблем і навіть виконання перевірок засобами масової інформації.
Ви можете використовувати Encompass, щоб побачити всі збережені дані щодо конкретних клієнтів в одному простому файлі. Це дозволяє оцінити ризик, пов'язаний з кожним клієнтом, застосовувати рейтинги ризиків, а також порівнювати ризики з дотриманням вимог щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Encompass API легко інтегрується з вашою системою AML і дозволяє легко автоматизувати будь-який процес.
Окремі особливості Encompass включають:
- Доступ до глобальних корпоративних реєстрів
- Перевірка електронної ідентичності
- Автоматизоване виявлення УБО
- Автоматизований скринінг осіб у порівнянні з вашими даними щодо санкцій PEP
- Можна автоматично зберігати негативні перевірки результатів і використовує AI для швидкого показу результатів
- Безперервний моніторинг профілів вашого клієнта
- Можливість побудувати повний аудит для кожного виконаного дії
Спробуйте Encompass
- 2
Taxcalc AML
Taxcalc є ще одним великим варіантів програмного забезпечення, який був розроблений, щоб допомогти вашому бухгалтеру запобігти, і мати справу з будь-якими проблемами AML.
Це програмне забезпечення було запущено в 2009 році, і з того часу Taxcalc став партнером світового лідера в області ідентифікації та кредитної інформації, званої Equifax. Ця функція дозволяє Вам бути впевненими, що вся інформація, яку Ви отримуєте стосовно Ваших клієнтів, є істинною та об'єктивною.
Все, що потрібно зробити для того, щоб отримати інформацію про клієнта, це просто ввести назву та адресу свого можливого клієнта. Це покаже вам всі відомі дані про історію покупок вашого клієнта, прострочені платежі тощо, щоб ви могли прийняти більш обґрунтоване рішення.
Завдяки потужним, але простим у використанні функціям, Taxcalc AML може використовуватися в практиці бухгалтерського обліку, аудиторами, бухгалтерами, а також консультантами з питань оподаткування та нарахування заробітної плати.
До основних функцій Taxcalc AML належать:
- Pass and Refer results - після завершення перевірки ідентичності система дозволяє вибрати, чи кандидат не був прийнятий, а також додавати примітки, що стосуються вашого рішення.
- Вбудована служба боротьби з відмиванням грошей
Ви можете отримати Taxcalc AML з базовою ліцензією, що дозволяє виконувати пошук і перевірку реєстрації для 15 осіб. У міру розвитку вашого бізнесу у вас є можливість купувати додаткові пакети "особистих пошуків", залежно від кількості клієнтів, які потрібно перевірити.
Завантажити TaxCalc AML
- 3
AMLCC
AMLCC є потужним програмним забезпеченням AML, призначеним для використання в різних галузях промисловості, але він дуже оптимізований для використання в практиках бухгалтера. Цей простий у використанні інструмент допоможе вам вирішити всі завдання, продиктовані законом.
Це програмне забезпечення може допомогти вам пройти всі кроки, необхідні для успішного навчання персоналу, і пропонує можливість створити повний спектр звітів, як автоматизованих, так і вручну.
Ваші дані завжди надійно зберігаються в хмарі, усуваючи ризик можливих проблем з пошкодженням даних або втратою файлів і папок даних. Ви можете легко отримати доступ до всіх даних AMLCC з будь-якої точки світу.
Система запису AMLCC спрощує створення, керування та зберігання записів, а також пропонує інші функції, такі як:
- Оцінка ризиків
- Можна перевірити ідентичність клієнтів
- База даних з клієнтами повідомляється НКА
- Перевірка місця проживання
- Уміння аналізувати «фактори ризику» - політично викриті особи
Однією з найкращих особливостей AMLCC є той факт, що він пропонує комплексний навчальний модуль, який містить дві частини:
- MLRO навчання - Співробітник з питань звільнення від відмивання грошей
- Тренінг для всіх працівників, що працюють з клієнтами - адміністраторів, продавців і т.д.
Обидві частини навчального модуля включають тест на множинні варіанти вибору, який дозволяє оцінювати себе.
Завантажити AMLCC
- 4
Iris AML
Це програмне забезпечення AML від Iris є дуже потужним інструментом для бухгалтерів, адвокатів тощо, що дозволяє керувати кожним аспектом запису відповідності вашої компанії.
Ви можете використовувати це додаток для створення оцінки на основі оцінки ризику вашої бази даних клієнтів, яка може дати вам всеосяжний огляд вашої практики. Функції відповідності, знайдені в Iris, гарантують, що ви перебуваєте в курсі останніх законодавчих актів, а також регулярно оновлюються.
Основні функції, знайдені в Iris AML:
- Інформація KYC - ризик клієнта та документація
- Можливість відстежувати навчання персоналу
- Автоматично ідентифікує невідповідних клієнтів
- Необмежена система електронної перевірки ідентифікаторів
- Завантажити та знайти список санкцій скарбниці
- Можна імпортувати записи клієнтів з будь-якої існуючої бази даних
- Посібник з технічної довідки щодо дотримання AML від компанії SWAT UK Limited
Завантажити Iris AML
- 5
Oracle Financial Services AML
Засоби боротьби з відмиванням грошей Oracle Financial Services є відмінним програмним забезпеченням AML, яке має широкий спектр функцій. Ви можете використовувати це програмне забезпечення AML для легкого виявлення, вивчення та безпосереднього звітування будь-яких людей, які можуть бути зацікавлені брати участь у відмиванні грошей.
Це дає вам можливість оптимізувати процеси та зосередити свою енергію на інших аспектах вашої практики.
Ця програма AML від Oracle має широкий спектр попередньо налаштованих сценаріїв AML, що зберігаються в бібліотеках. Ці сценарії можуть спростити процес обробки та збору даних, а також відповідати правилам, встановленим законами.
Основні функції:
- Можна контролювати, досліджувати і повідомляти про будь-які недовірливі дії
- Бібліотека комплексного виявлення поведінки
- Можна налаштувати оцінку ризиків і порогові значення
- Надійне управління випадками
- Повна відповідність національним та міжнародним нормам
- Виявляти, розслідувати та повідомляти про підозру про відмивання грошей
- Попередження придушення
- Довірена пара
- Порогова аналітика
- Створення та керування робочими процесами
Спробуйте Oracle Financial Services AML
Висновок
У цій статті ми дослідили деякі з кращих варіантів програмного забезпечення на ринку, які дозволяють легко збирати, управляти та створювати широкий спектр звітів, а також захищати вашу компанію від прихованих практик відмивання коштів.
Функції, включені до вищезазначеного списку, охоплюють широкий спектр інструментів обліку та збору даних, які, безумовно, допоможуть запустити вашу практику ще ефективніше, ніж раніше.
Будь ласка, повідомте нам у розділі коментарів нижче, яке програмне забезпечення ви вибрали зі списку, і чому.
ПОВ'ЯЗАНІ ВІДОМОСТІ, ЯКІ НЕОБХІДНІ:
- 5 кращий домашній фінансів програмного забезпечення для ПК, щоб зберегти ваш бюджет під контролем
- Найкраще антивірусне програмне забезпечення для онлайн-банкінгу
- 5 кращих програм для заробітної плати для малих підприємств
